Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" сообщает, что порядка пятьсот тысяч расчетных счетов предпринимателей с начала 2017 года были блокированы российскими банками (информация есть в открытом доступе)
Счета массово блокируются банковскими учреждениями на основании закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), какой препятствует употреблению для отмывания денежных средств малого бизнеса. (Причину, по которой банки совершают подобные действия, однако знают не все предприниматели)
Этот правовой акт свидетельствует о легализации финансовых средств, полученных незаконным путем. В случае если счет какого-либо юридического лица хоть один раз "замораживали" в результате подозрения в этих махинациях, то его тут же заносили в черный список всех банков.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, вправе заблокировать любой счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на проведение операций, делающих противозаконно полученные деньги легальными.
Даже при составлении этого документа результаты блокировки будут безрадостными. Вы будете должны доказывать, что операции по счету законные. Для того нужно будет предоставить все документы, которые смогут доказать это. Все суммы, проходившие по счету до блокировки, обязаны быть отражены в них. Лишь только после тщательного изучения данных документов банки смогут принять решение о разблокировке счета клиента.
Некоторые предприниматели думают, что если заблокирован один счет, будет нетрудно открыть новый и далее работать с ним. Это неверно. Даже, если вы обратитесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
Вследствие этого мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой комментировать данную ситуацию на примере своей судебной практики.
Закон даёт такое право банкам при наличии нижеуказанных поводов:
- если один из контрагентов является террористом (их база находится в любом банке. И даже, в случае если вы не знали, с кем имели дело, то блокировки точно не избежать);
- при выполнении операций на сумму свыше шестьсот тысяч рублей (собственно подобный предел вызывает подозрения у Росфинмониторинга. Не имеет занчения, снимаете вы средства, вносите либо кому-то переводите);
- стороны сделки осуществляют операции по поручению лиц, пребывающих в розыске;
- у банка появились подозрения, что документы, переданные вами для свидетельствования законности осуществляемой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и дала поручение банку заморозить счёт (налоговая также прослеживает операции по счетам банковских клиентов);
- коль скоро немалое число денежных переводов осуществляется от организации в пользу физических лиц.
Между тем в некоторых случаях действия банков не подчиняются логике и не удовлетворяют требования 115 ФЗ.
Таким образом, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" адресовалось с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк исполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" информирует об ограничении доступа в интернет-банк без каких-нибудь объяснений причин.
В свою очередь АО "Альфа-банк" распространил сведения по другим банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора фирмы, как физического лица. Своими действиями АО "Альфа-банк" сделал серьезный материальный ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить попранные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
